Juin 2019

Y a-t-il vraiment des règles d’or en finances?

En finances, il y a ce que l’on appelle en anglais des rules of thumb (des « règles du pouce »), qui sont en quelque sorte des règles d’or à appliquer lorsque l’on épargne et lorsque l’on investit. Heureusement, il s’agit davantage de points de repère que de consignes à suivre à la lettre : une fois qu’on les connaît, on peut choisir celles qui nous conviennent, en les aménageant de façon à ce qu’elles produisent dans notre portefeuille le résultat le plus optimal eu égard aux particularités de notre situation. Voici les règles les plus courantes : (cliquez sur les liens pour lire davantage)

Règle no 1 : Vos actions devraient constituer (100 – votre âge) pourcent de votre portefeuille.

Règle no 2 : Votre fonds d’urgence devrait suffire pour 3 à 6 mois de dépenses.

Règle no 3 : La règle du 20/4/10.

Règle no 4 : Vous pouvez prendre votre retraite une fois que vous avez épargné 20 fois votre revenu annuel.

Règle no 5 : Vous devez planifier votre retraite de manière à ce que vos épargnes diminuent d’au plus 4 % par année.

Règle no 6 : La règle du 72.

    

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